各位股东、股东代理人：
受本届董事会委托，我向大会作涿鹿利丰村镇银行2020年度信息披露报告，请各位予以审议。
本行董事会及高级管理层保证本报告所披露的资料不存在任何虚假记载、误导性或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本行年度财务报告已经河北瑞立会计师事务所审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
本行行长张永清和财务管理部经理张佳利保证年度报告中财务报告的真实、完整。
第一章 基本情况介绍
一、法定中文名称：涿鹿利丰村镇银行股份有限公司（简称：涿鹿利丰村镇银行，下称“本行”）
二、法定代表人：赵黎明
三、行长：张永清
四、注册地址：河北省张家口市涿鹿县涿鹿镇轩辕东路
办公地址：河北省张家口市涿鹿县涿鹿镇轩辕东路
邮政编码：075600
联系电话：0313-6520006
传真电话：0313-6520006
五、信息披露方式：本行营业网点
六、年度报告备置地点：本行综合管理部
七、其他资料：首次注册登记日期为2015年4月24日，企业法人统一社会信用代码为9113070033600366X0，金融许可证编码为S0063H313070001
第二章 主要会计数据和业务数据
一、本报告期主要财务数据
单位：人民币万元
|
项目 |
审计数 |
|
扣除资产损失准备前的利润总额 |
107 |
|
扣除资产损失准备后的利润总额 |
64 |
|
净利润 |
48 |
|
其他收益 |
0 |
二、截止报告期末主要会计数据和财务指标
单位：人民币万元
|
项目 |
2020年 |
|
主营业务收入 |
2886 |
|
净利润 |
48 |
|
总资产 |
63084 |
|
存款余额 |
51266 |
|
贷款余额 |
32676 |
|
股东权益（不含少数股东权益） |
5069 |
|
成本收入比（%） |
80.56 |
|
资产利润率（%） |
0.09 |
|
总负债 |
58015 |
|
存款总额 |
51266 |
|
贷款总额 |
32676 |
|
其中：短期贷款 |
24977 |
|
贴现 |
0 |
|
中长期贷款 |
7699 |
|
次级贷款 |
0 |
|
可疑贷款 |
0 |
|
损失贷款 |
0 |
注：成本收入比、资产利润率指标按照银监会《商业银行风险监管核心指标（试行）》标准执行
三、截止报告期末补充财务指标
单位：人民币万元
|
项目 |
2020年 |
|
核心资本（万元） |
5061 |
|
资本充足率（%） |
16.71 |
|
核心资本充足率（%） |
15.58 |
|
流动性比例（%） |
168.88 |
|
存贷比例（%） |
63.74 |
|
不良贷款比例（%） |
1.26 |
|
利息收回率（%） |
98 |
注：1.以上指标均按年末余额计算；
2.以上指标按照银监会《商业银行风险监管核心指标（试行）》标准执行；
3.不良贷款比例按照五级分类标准计算。
四、报告期内股东权益变动情况
单位：人民币万元
|
项目 |
股本 |
资本公积 |
盈余公积 |
一般风险准备 |
未分配利润 |
股东权益合计 |
|
期初数 |
5000 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
本期增加 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
本期减少 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
期末数 |
5000 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
注：盈余公积增加数是指按可供分配利润的10%计提数，减少数是调入一般风险准备数。
第三章 股本及股东情况
一、股本结构情况表
单位：万股、%
|
股东类型 |
股本数 |
占总股本比例 |
|
法人股 |
4080 |
81.6 |
|
自然人股 |
920 |
18.4 |
|
其中：职工股 |
－ |
－ |
|
资格股 |
－ |
－ |
|
投资股 |
－ |
－ |
|
股份总数 |
5000 |
100 |
注：本行股东股权已于2020年11月托管至石家庄股权交易所股份有限公司。
二、股东情况介绍
前十大股东持股表
单位：万股、%
|
股东名称 |
年初持股数 |
年末持股数 |
占总股本比例 |
|
河南伊川农村商业银行股份有限公司 |
2550 |
2550 |
51 |
|
涿鹿华达生物热电有限公司 |
450 |
450 |
9 |
|
河北达辰文化传播有限公司 |
430 |
430 |
8.6 |
|
河北旷世农业科技有限公司 |
400 |
400 |
8 |
|
郭华 |
400 |
400 |
8 |
|
河北龙王帽食品有限责任公司 |
250 |
250 |
5 |
|
康凤利 |
250 |
250 |
5 |
|
吴万瑞 |
150 |
150 |
3 |
|
刘鸿钦 |
100 |
100 |
2 |
|
白朝阳 |
10 |
10 |
0.2 |
第四章 董事、监事、高级管理人员和员工情况
一、董事、监事、高级管理人员情况
（一）董事
|
职务 |
姓名 |
性别 |
工作单位 |
持股数（股） |
领薪（√） |
|
董事长 |
赵黎明 |
男 |
涿鹿利丰村镇银行股份有限公司 |
－ |
（√） |
|
董 事 |
白朝阳 |
男 |
河南洛宁农村商业银行股份有限公司 |
10 |
－ |
|
董 事 |
刘鸿钦 |
男 |
河南洛阳农村商业银行股份有限公司老城支行 |
100 |
－ |
|
董 事 |
郭华 |
男 |
400 |
－ |
|
|
董 事 |
韩忠超 |
男 |
河南伊川农村商业银行村镇银行管理部 |
－ |
－ |
（二）监事会
|
职务 |
姓 名 |
性别 |
工作单位 |
持股数（股） |
领薪（√） |
|
监事长 |
彭卫霞 |
女 |
河南伊川农村商业银行村镇银行管理部 |
－ |
（√） |
|
监 事 |
李书民 |
男 |
河南新蔡农村商业银行股份有限公司 |
－ |
－ |
|
监 事 |
孙耀强 |
男 |
－ |
－ |
（三）高级管理人员
|
职务 |
姓名 |
性别 |
工作单位 |
持股数（股） |
领薪（√） |
|
行 长 |
张永清 |
男 |
涿鹿利丰村镇银行股份有限公司 |
－ |
（√） |
|
副行长 |
李建国 |
男 |
涿鹿利丰村镇银行股份有限公司 |
－ |
（√） |
二、员工情况
报告期末，本行在岗员工48人。其中，本科以上学历23人，占全行员工的48%；专科学历24人，占全行员工的50%。
第五章 法人治理结构
一、法人治理情况
本行按照中国银行业监督管理委员会的有关规定，制定了《涿鹿利丰村镇银行股份有限公司章程》及其配套的管理制度，确定了股东大会、董事会、监事会和经营管理层的职责分工，形成较为完善的法人治理结构。本行进一步完善董事会、监事会工作制度，修订了相关议事规则，研究了资本补充机制；密切关注风险控制，特别是加强了操作风险的控制力度；优化了人力资源配置、完善中长期激励机制。通过这些具体工作，进一步完善了法人治理结构，逐步形成了“三会一层”之间各司其职、各负其责、相互支持、相互制衡的运行机制。
（一）关于股东与股东大会
本行具有较为合理的股权结构和运行规范，确保了所有股东享有平等地位并能够充分行使自己的权利。本行严格按照《章程》的规定召集、召开股东大会，保证股东参加会议并行使质询权和表决权。
（二）关于董事、董事会
本行按照《章程》规定的董事任职和选举程序产生董事，董事会共有5名董事组成，董事会人数和人员的构成符合法律法规的要求。董事会积极履行职责，认真审议本行发展的重大事项，审时度势、恪尽职守，不断完善董事会运作体系、强化法人治理、实行科学决策、促进稳健运营，推动了本行的建设进程。
（三）关于监事、监事会
本行严格按照《章程》规定选举产生监事，监事会的人数和人员构成符合法律法规和本行章程的要求。本行监事能够认真履行职责，本着对股东高度负责的精神，对本行财务和董事长、行长及其他高级管理人员履行职责的合法性、合规性进行监督，强化了监事会在资产质量、财务状况和内部控制等方面的监督职能，对本行提高管理水平、法人治理结构起到了积极作用，维护了本行及股东的合法权益。
（四）关于信息披露与透明度
本行按照中国银行业监督管理委员会《商业银行信息披露暂行办法》的相关规定，制定了《涿鹿利丰村镇银行股份有限公司信息披露办法》，不断提高信息披露的及时性、准确性和完整性。同时，制作《涿鹿利丰村镇银行股份有限公司2020年度报告》，张贴在营业网点，供投资者及利益相关人查阅。
本行认真对待股东及相关利益人的来信、来电、来访和咨询，并确保所有股东和相关利益人有平等的机会获得信息。
二、本行经营决策体系
本行的权利机构是股东大会，通过董事会进行决策、管理，由监事会行使监督职能。本行实行董事会领导下的行长负责制，行长对本行的业务经营负责。本行实行一级法人制，各分支机构均为非独立核算单位，其经营管理活动根据本行授权进行，并对本行负责。
本行具有独立完整的业务及自主经营能力，董事会、监事会和经营管理层能够独立运行。
第六章 股东大会情况介绍
报告期内召开股东大会情况
2020年本行召开了第二届股东大会第二次会议。
第七章 董事会报告
一、经营状况
2020年本行在政府的正确领导、发起行的精心指导和人民银行、银监部门的关心支持下，董事会切实履行《公司法》和《公司章程》所赋予的职责，认真贯彻落实股东大会各项决议，团结奋斗，锐意进取，坚持科学发展观，不断深化改革，大力拓展业务，加强内控管理，各项工作取得了新进展。
——主要经营指标完成情况
截止报告期末，本行资产总额为63084万元，比上期末增长14445万元，增幅22.90%，各项贷款32676万元，比上期末增长3681万元，增幅12.70%。实现利润总额64万元，实现净利润48万元。资本充足率为16.71%。各项经营指标基本达到了银监部门的要求。
——风险管理情况
截止报告期末内，本行按照五级分类，全部贷款中不良贷款共计411万元。
报告期内，本行牢固树立风险观念、资本约束观念，确立审慎经营、风险为本的经营理念，切实重视和加强风险管理，防范好风险。二进一步完善内控管理制度，建立科学、缜密的风险防范机制，做到有章可循，职责明确。三增强执行力度，狠抓制度落实，严格按章办事。特别是要加强大额贷款、关联贷款的管理；要加强对重点客户、重点贷款的全面监控，强力压降不良贷款和抵债资产；同时要加强对财会业务、卡业务等风险的防范，严密防范市场风险、信用风险、道德操作风险；持之以恒，细找严查，标本兼治，有效遏制违法违规案件的发生。四加强检查督促，严格责任追究，对责任人员要进行问责处理，决不姑息迁就。
——机构资源配置情况
本行致力于建立业务条线明确、职责分工清晰、管理运行高效的组织架构体系，逐步建立规范化、科学化、专业化的管理模式。截止报告期末，本行共有总行营业部处，分支机构三处。
二、本行利润分配
本行2020年度税后利润总额64万元，所得税16万元，当年实现净利润48万元。
三、2021年业务发展计划
（一）业务发展指导方针
2021年，本行将继续坚持以服务“三农”市场为导向，以客户为中心，以效益为目标，以抓好增效，大力拓展市场为重点，抢抓机遇，加快发展，争取实现全面盈利。
（二）主要经营目标
1、各项存款增加8000万元；
2、贷款余额比上年增长6000万元；
3、收回现有不良贷款；
4、资本充足率逐步提高。
第八章 监事会报告
一、本行监事会工作情况
（一）定期进行经营与财务监测，认真履行财务监督职责；
（二）监督本行信贷风险管理与内部控制状况；
（三）组织开展对激励约束机构建设及执行情况的调研工作，积极探索建立科学有效、成熟规范的经营绩效考核体系；
（四）组织开展对营业费用列支情况的专项检查，保障本行财务支出合规、合理，提高资金运作效益和盈利能力。
二、监事会就有关事项发表的独立意见
（一）依法经营情况
报告期内，本行经营活动符合本行章程的规定，本行法人治理进一步完善，经营业务客观真实，内控管理工作的深度和广度有了较大的提高，在董事会和高级管理层的经营决策和管理过程中未发现任何违法、违规、违章行为和损害股东利益的行为。
（二）财务状况和资产质量
2020年，本行财务报表真实、客观、完整和准确的反映了本行财务和经营成果。在保持业务持续发展的同时，不断加强信贷管理。
第九章 重要事项
一、股本金无变化（股权已实现全部托管）。
二、本行2020年度财务会计报告经河北瑞立会计师事务所依审计准则审计，出具了标准无保留意见审计报告。
以上报告，请予以审议！